Правительство РФ предлагает наделить Банк России правом налагать на кредитные организации штраф в размере до 1% размера собственных средств (капитала) за совершение сомнительных операций1. Также предполагается, что штрафовать банки в указанном размере Регулятор сможет за нарушения федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации, непроведение обязательного аудита, нераскрытие информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней (ч. 1 ст. 74 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», далее – закон о Банке России).
Отмечается, что в настоящий момент максимальный размер указанного штрафа ограничен и колеблется в диапазоне от 0,1% минимального размера уставного капитала кредитной организации (от 90 тыс. руб. до 1 млн руб. в зависимости от вида лицензии на осуществление банковских операций) до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала кредитной организации (от 900 тыс. руб. до 10 млн руб.) (ч. 1-2 ст. 74 закона о Банке России). Как сообщается в пояснительной записке к документу, издержки, которые несут недобросовестные кредитные организации по оплате штрафов, не перекрывают получаемой ими выгоды от проведения их клиентами сомнительных операций. Так, согласно данным Банка России в первом полугодии 2017 года объем сомнительных операций клиентов кредитных организаций только по выводу денежных средств за рубеж и обналичиванию денежных средств более чем в 4 тыс. раз превысил размер взысканных с кредитных организаций штрафов по ст. 74 закона о Банке России.
Кабмин поясняет, что действующий размер штрафа недостаточен для воздействия на кредитные организации, в деятельности которых выявлены системные ошибки, приводящие к проведению клиентами сомнительных операций.
______________________________
1 С текстом законопроекта № 484811-7 «О внесении изменений в статью 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.
Источник: garant.ru
